今天看到一篇討論文章，大意是：

離開家鄉，到外地工作

工作機會多的新竹、台北，租金也高，導致工作了好幾年，也是存不了什麼錢。

結果存的錢永遠趕不上房價變化，一輩子買不了房。

雖然那篇文章就停在這裡，不過最後一句頗耐人尋味。

因為很多人的狀況是，到外地工作，不僅買不了外地的房，連家鄉的房也漲到買不起了。

舉個很慘但現實的例子

小明是高雄人，畢業後，在高雄只能找到月薪 30,000 的工作。

住家裡，吃吃喝喝消費花個15,000，過的很爽了，每個月還可以存 15,000。

但高雄的三萬元薪水他覺得太低了，於是毅然決然到台北求職。

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台北薪水 40,000，不算差，房租 15,000，也是行情價。

加上吃吃喝喝，算比高雄略高，17,000 好了，這樣每個月大概存 8,000。

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買不起台北的房子是理所當然的，但是，就連老家高雄的房子，也從 500 萬元漲到 1000 萬元。

離鄉背井打拼的小明，不僅買不起台北的房子，連家鄉的房子也離他越來越遠了，還不如當初就留在老家，做月薪三萬的工作，買房機率還高一點。

問自己：買房是人生第一要務嗎？

上面的例子悲慘與否，其實見仁見智。

有些人不把買房當第一要務，畢竟我本來就沒有想要買房子了，我追求的是台北燈紅酒綠的生活。

那很好，完全沒有問題。

但，就不要抱怨買不起房，因為為了多那一點的薪水，付出更高的居住成本、更高的生活成本，最後連家鄉房子都買不起，這是理所當然、可想而知的。

燈紅酒綠的快樂都會生活，是拿買房的機會換來的，你自願的，不要抱怨。

想買房，卻沒把帳算清楚，只能怪自己

如果你追求的想買一間屬於自己的房子，那我就要問你：有沒有算過到外地做高薪工作 vs 留在家鄉，哪個買房機率比較高？

如果留在家鄉，月薪三萬、去外地工作，月薪十萬，那當然沒甚麼好選的。

但如果到外地工作，薪水多一點點，然後全部被房租吃掉，那只能怪你自己傻，帳都算不清楚，被資本主義狠狠外拋簡直活該。

到外地工作，多拿的薪水、多存的錢，要能追上房子的漲幅才有意義，不然都是在瞎忙。

當然，除非你是拿「前景」來賭，像是現在在台北工作雖然月薪 4 萬，但你認為有一天可以升到月薪 10 萬。

如果成功了，那你的決策是對的；如果失敗了，那就是你高估自己的能力。

被家鄉的房價狠狠外拋，追根究柢，要思考到底是自己帳沒算清楚，還是根本就錯估了自己的能力。